Unsere Leistungen - Welchen Mehrwert können wir für Sie erbringen?

Unsere Kernkompetenz und wichtigste Leistung ist die strategische Vermögensplanung.

Dahinter steckt ein gesamtheitliches und stimmiges Konzept aus Vorsorge-Lösungen, Absicherungen und Investitionen, welches sich an Ihren beruflichen und privaten Zielen orientiert – kurz-, mittel- und auch langfristig.

Ihr persönliches Konzept erstellen wir individuell und unabhängig. Dabei beziehen wir auch gerne bestehende Konzepte oder Verträge mit ein und prüfen diese auf Wunsch völlig wertungsfrei auf deren Preis-Leistungsverhältnis.

Zusätzliche Komponenten, wie beispielsweise staatliche Förderungen, beziehen wir bei Ihrem Konzept ebenfalls mit ein und informieren Sie ausführlich über Chancen und Risiken.

In der Summe muss unser Konzept in der Lage sein, Sie bei der Erreichung Ihrer Ziele bestmöglich zu unterstützen und Sie dabei gegen Risiken und mögliche Schäden abzusichern – daran lassen wir uns messen.

Für einen langfristigen Erfolg ist es dabei unerlässlich, die Strategie und ihre Einzelteile in regelmäßigen Abständen zu überprüfen und gegebenenfalls zu aktualisieren oder anzupassen – auch das gehört zu unseren Leistungen.

Über den gesamten Prozess begleiten uns dabei eine stets offene und proaktive Kommunikation, sowie eine Dokumentation aller wichtigen Schritte, um für die größtmögliche Transparenz zu sorgen – auch das gibt Sicherheit.

Ihr Mehrwert im Überblick:

  • Gesamtheitliches und stimmiges Konzept für alle Themen rund um Ihre Vermögensplanung
  • Ausrichtung nach Ihren persönlichen Zielen und Wünschen
  • Professionelle Konzepterstellung mit Zugriff auf den kompletten Markt
  • Ausführliche Erläuterung und Information zu allen relevanten Themen (wie bspw. Staatliche Förderung)
  • Unabhängige Beratung mit Fokus auf Ihre Zufriedenheit
  • Regelmäßige Überprüfung der Strategie für langfristigen Erfolg
  • Offene Kommunikation und volle Transparenz

Ablauf und Kosten - „Wie läuft die Beratung eigentlich ab und was kostet das?“

Diese Frage stellen sich die meisten. Durch eigene Erfahrungen und Rückmeldungen unserer Kunden wissen wir, dass viele den Weg zu einer professionellen Beratung gar nicht erst antreten, weil die Transparenz zu Ablauf und Kosten der Beratung fehlt.

  • Beratung auf Honorarbasis
  • Beratung auf Provisionsbasis

Beratung auf Honorarbasis

Bei dieser Form der Beratung wird das Honorar für die Beratungsleistung, welches der Kunde an den Berater zahlt, im Vorfeld festgelegt.

Möchten Sie sich also zu einem bestimmten Thema oder auch gesamtheitlich beraten lassen, erläutern Sie uns Ihre Wünsche und Anforderungen und wir werden Ihnen auf dieser Basis unsere Leistungen anbieten und das entsprechend zu entrichtende Honorar berechnen. Erst wenn Sie das Angebot annehmen, kommt ein Vertrag zustande – zuvor entstehen Ihnen auch keine Kosten.

Bei der Beratung selbst wird dann das gewünschte Konzept erarbeitet. Etwaige Provisionen, die durch den Abschluss im Konzept enthaltener Verträge zustande kommen, zahlen wir Ihnen gemäß unserer Honorar-Vereinbarung aus.

Wenn Sie eine Beratung auf Honorarbasis wünschen, lassen Sie es uns einfach wissen.

Beratung auf Provisionsbasis

Die aktuell häufigste Form der Beratung läuft auf Provisionsbasis. Das bedeutet, dass Ihnen für die Beratung an sich keine Kosten entstehen, da hier kein Honorar oder ähnliches anfällt. Auch bei mehrfacher Beratung zu einem oder verschiedenen Themen wird keine Gebühr für die Beratung fällig.

Wird im Laufe und als Ergebnis der Beratung ein Konzept erstellt, werden für dessen Bestandteile je nach Art und Umfang der Komponente (z.B. eine Rentenversicherung als Teil der Altersvorsorge) Abschlussprovisionen fällig. Diese Kosten sind in Finanz- und Versicherungsprodukten aller Art bereits einkalkuliert und werden unabhängig vom Vermittler ausgezahlt. Dementsprechend macht es auch für die Kosten keinen Unterschied, ob ein Produkt über einen unabhängigen Berater (Formal „Versicherungsmakler“) oder einen Angestellten einer Versicherung oder Bank abgeschlossen wird.

Die Abschlussprovision wird von der Gesellschaft (z.B. Versicherung) direkt an den Makler gezahlt, der Kunde muss keine Beträge mehr separat entrichten oder zusätzliche Kosten tragen.

Für den Kunden sind die Abschlusskosten transparent, da sie auf den entsprechenden Vertragsunterlagen explizit ausgewiesen sein müssen.

Als unabhängiges Beratungsunternehmen für Akademiker, Selbständige, gehobene Privatkunden und Unternehmen stehen wir Ihnen gerne mit unseren Services zur Verfügung.

Wir freuen uns darauf, Sie bei Ihren individuellen Finanz- und Absicherungsfragen zu unterstützen.

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