Generationenmanagement
In Generationen denken — strategisch handeln.
Vermögen aufzubauen ist das eine. Es zu erhalten und sinnvoll weiterzugeben das andere. Wir begleiten beides.
Erbschaftsplanung — Steuern legal sparen.
Das deutsche Erbschaftsteuerrecht bietet erhebliche Gestaltungsspielräume. Mit der richtigen Planung — rechtzeitig begonnen — lassen sich Steuern von Hunderttausenden Euro legal vermeiden. Wir zeigen Ihnen, wie.
- Freibeträge optimal nutzen (alle 10 Jahre erneuerbar)
- Steuerklassen durch Adoption oder Testament gestalten
- Begünstigungen für Betriebsvermögen (§§ 13a, 13b ErbStG)
- Immobilienbewertung optimieren
- Testament und Erbvertrag professionell gestalten
Schenkung — Vermögen schrittweise übertragen.
Schenkungen zu Lebzeiten sind oft günstiger als Erbschaften — wenn sie strategisch geplant werden. Der entscheidende Vorteil: Die Freibeträge können alle zehn Jahre neu genutzt werden.
- Schenkungen alle 10 Jahre steuerfrei (Freibeträge)
- Nießbrauchsvorbehalt: schenken und trotzdem nutzen
- Kettenschenkungen für mehrere Generationen
- Schenkungsvertrag professionell gestalten
- Rückfallklauseln bei Scheidung oder Insolvenz
Unternehmensnachfolge — strukturiert übergeben.
Die Übergabe eines Unternehmens ist eine der komplexesten Finanzentscheidungen im Leben eines Unternehmers. Wir koordinieren die steuerlichen, rechtlichen und emotionalen Aspekte — und sorgen dafür, dass Ihr Lebenswerk in guten Händen bleibt.
- Unternehmensbewertung & Übergabepreis
- Steuerliche Gestaltung (§§ 13a, 13b ErbStG)
- Familieninterne vs. externe Nachfolge
- Management-Buy-Out Strukturierung
- Versorgungsleistungen für Übergeber
Stiftung — Dauerhaft Gutes tun.
Eine Stiftung sichert Vermögen dauerhaft — für Familienangehörige, gemeinnützige Zwecke oder beides. Sie bietet erhebliche steuerliche Vorteile und schützt vor Zerstreuung des Vermögens über Generationen.
- Familienstiftung: Vermögen für Nachkommen sichern
- Gemeinnützige Stiftung: steuerliche Großzügigkeit
- Bürgerstiftung: gesellschaftliches Engagement
- Mindestkapital ab 50.000 €
- Steuerfreie Erträge bei Gemeinnützigkeit
Vorsorgevollmacht — für den Ernstfall.
Wer entscheidet über Ihre Finanzen, wenn Sie es nicht mehr können? Ohne Vorsorgevollmacht muss ein Gericht einen Betreuer bestellen — mit allen damit verbundenen Nachteilen. Wir koordinieren die rechtliche Absicherung als Teil Ihrer Gesamtstrategie.
- Vorsorgevollmacht für Finanzen & Gesundheit
- Patientenverfügung koordiniert erstellen
- Notarielle Beurkundung vermitteln
- Digitale Vorsorge (Passwörter, Online-Konten)
- Regelmäßige Aktualisierung empfohlen
Wie viel Erbschaftsteuer würden Sie zahlen?
Erbschaftsteuer-Schnellcheck
Schätzen Sie Ihre potenzielle Steuerlast — und das Optimierungspotenzial.
Vereinfachte Schätzung. Die tatsächliche Steuer hängt von Vermögensart, Bewertung und Gestaltung ab.
Steueroptimierung besprechenIhr Vermächtnis, Ihre Entscheidung.
Starten Sie die Planung heute — jedes Jahr früher spart bares Geld.